Maafkan pertanyaan naif, tetapi saya memiliki pemahaman yang agak terbatas tentang ekonomi, dan pertanyaan ini telah mengganggu saya karena guru ekonomi sekolah saya tidak bisa menjawabnya dengan memuaskan bertahun-tahun yang lalu. Ini juga merupakan pertanyaan yang merupakan prasyarat bagi banyak orang lain yang saya miliki.
Apakah uang kuantitas yang dilestarikan, dalam arti yang sama seperti kita telah menghemat jumlah dalam fisika (misalnya energi)?
Dalam transaksi harian yang saya alami, itu jelas. Jika saya membeli sesuatu dari Joe, dan memberinya $ 10, saya akan memiliki $ 10 lebih sedikit dan dia akan memiliki $ 10 lebih banyak. Tetapi jumlah total yang kita miliki bersama tidak berubah.
Apakah ini berlaku untuk semua transaksi? Jika tidak, kapan itu dilanggar? Dalam situasi apa uang diciptakan, dan kapan uang itu hilang (selain menghancurkan uang berbasis kertas)?
Ini kemudian mengarah ke pertanyaan yang berkaitan erat: Di mana saya bisa mengetahui berapa banyak mata uang yang diberikan? Berapa total USD yang ada, jika kita menggabungkan dolar yang dimiliki oleh semua orang di dunia?
Jika pertanyaan ini dianggap terlalu mendasar, saya akan sangat menghargai saran tentang di mana orang yang berpikiran matematis dapat membaca tentang topik ini.
Jawaban:
Uang asli dapat dilihat sebagai "kuantitas yang dilestarikan" dalam arti yang serupa / analog dengan yang kita miliki dalam fisika, di bawah beberapa kualifikasi dan batasan.
Saya menekankan bahwa kita berbicara tentang nilai nominal uang, yang merupakan jumlah yang tidak terbantahkan dan tender legal (konsep nilai "nyata" adalah nilai estimasi dan karenanya tunduk pada perbedaan pendapat dll.)
Kemudian jika kita mengecualikan
1) Bank sentral / pemerintah dengan otoritas hukum
2) Sistem perbankan komersial mengenai Transaksi yang harus dilakukan dengan mengambil atau membayar kembali pinjaman
3) Tindakan yang hanya menghancurkan pembawa fisik (misalnya, bakar kertas) tagihan)
... maka transaksi tidak mengubah jumlah uang nominal , dan dalam arti itu, nilai nominal / jumlah uang dilestarikan.
Kami mengecualikan 1) karena bank / pemerintah pusat memiliki kekuatan oleh hukum untuk menciptakan uang baru (dan menghancurkan uang yang ada, misalnya "memotong nol" setelah episode hiperinflasi).
Kami mengecualikan 2) karena bank-bank komersial menghasilkan uang di bawah sistem "perbankan cadangan fraksional", sementara uang dihancurkan setiap kali pinjaman dilunasi (bagian yang berkaitan dengan pokok pinjaman, bukan bunga). OP harus mengajukan pertanyaan berbeda jika OP ingin tahu tentang itu.
Kami mengecualikan 3) karena kami dapat berpendapat bahwa ini bukan "transaksi ekonomi normal".
Jadi sistem di mana uang nominal dapat dianggap sebagai "kuantitas yang dilestarikan" adalah bagian dari sistem ekonomi dunia nyata.
sumber
Perlu dicatat bahwa "uang" memiliki definisi teknis dalam ekonomi. Ada definisi pasokan uang yang berbeda (seringkali dengan label seperti M0, M1, M2, M3) yang mencakup instrumen yang berbeda.
Salah satu komponen penting dari jumlah uang beredar adalah "mata uang yang beredar" (seperti uang kertas dan koin). Seperti yang Anda amati dalam pertanyaan Anda, sebagian besar transaksi dalam mata uang akan menghasilkan jumlah mata uang tidak berubah: ketika saya memberi seseorang uang kertas 10 dolar, jumlah uang kertas 10 dolar yang beredar tidak berubah. Dari sudut pandang individu, kita harus melakukan sesuatu yang konyol, seperti cerutu ringan dengan uang kertas $ 50, untuk mengurangi jumlah uang yang beredar.
Namun, jumlah mata uang yang beredar berubah. Bank menerima mata uang dari bank sentral (dan mendistribusikannya ke klien mereka), dan juga mengembalikan mata uang (seperti tagihan usang) ke tempat yang sama. Bank-bank menukar komponen-komponen lain dari pasokan uang (seperti yang dibahas selanjutnya) untuk mendapatkan mata uang dari bank sentral.
Komponen utama berikutnya dari definisi jumlah uang beredar adalah deposito di bank. (Ini termasuk simpanan di bank sentral, yang disebut cadangan di Amerika Serikat.) Sekali lagi, orang dapat melakukan transaksi yang mengocok jumlah uang antar rekening bank, sehingga jumlahnya tidak berubah.
Beralih ke deposito bank, mereka diciptakan oleh tindakan pinjaman bank. Ini dibahas dalam artikel ini dari para peneliti Bank of England.
Oleh karena itu, jumlah uang (bank) naik dan turun dengan jumlah pinjaman, yang bervariasi di setiap siklus.
Bank-bank sentral umumnya menerbitkan statistik dengan jumlah pasokan uang, dengan berbagai komponen.
St Louis Federal Reserve memiliki halaman statistik yang disebut FRED. Ini adalah tautan ke seri untuk agregat moneter (lebih dari 1000 seri!)
Karena mungkin sulit untuk menelusuri semua seri itu, Anda bisa melihat tautan Rilis H.6 ke rilis terbaru , yang mencantumkan komponen-komponen dari jumlah uang beredar, dan nilainya.
Seperti yang Anda lihat, jumlah uang berubah sebagai hasil dari beberapa transaksi. Namun, ada beberapa undang-undang akuntansi yang membatasi hubungan antara nilai moneter dalam ekonomi: identitas akuntansi. Hubungan ini lebih lemah dari undang-undang konservasi energi, tetapi mereka membatasi hasil apa yang mungkin.
Misalnya, jika kita menggunakan akuntansi nasional yang disederhanakan, defisit pemerintah selama setahun akan sama dengan peningkatan jumlah uang dan utang yang diterbitkan pemerintah (obligasi dan tagihan). Ini harus ditangguhkan, karena kalau tidak seseorang membuat kesalahan akuntansi. (Sekali lagi, ada faktor-faktor rumit di dunia nyata, yang akan menambah lebih banyak istilah pada identitas akuntansi.) Identitas akuntansi yang menarik adalah hubungan S = I (tabungan nasional = investasi nasional); tautan ke pertanyaan terkait identitas itu .
Ada aliran pemikiran non-mainstream dalam ekonomi yang menggunakan apa yang disebut "model konsisten aliran-saham" (atau model SFC), yang menggarisbawahi pentingnya identitas akuntansi dalam model pembingkaian. Saya dilatih sebagai ahli matematika terapan, dan saya menemukan buku " Ekonomi Moneter: Suatu Pendekatan Terpadu untuk Kredit, Uang, Pendapatan, Produksi, dan Kekayaan " untuk menjadi pengantar yang paling sesuai dengan latar belakang saya. Ada perlakuan yang sangat baik dari semua masalah akuntansi ini.
sumber
Saya kira, jika Anda memiliki pemahaman yang agak terbatas tentang ekonomi, yang Anda butuhkan adalah mendapatkan intuisi.
Juga, di bagian pertama ini, saya hanya berurusan dengan bank komersial . Perhatikan bahwa hanya bank komersial yang menghasilkan uang sementara bank sentral mengeluarkan / mengeluarkan uang (lebih lanjut tentang perbedaan ini di bagian terakhir). Tetapi bagaimana penciptaan uang bekerja, apakah penciptaan ini nyata dalam pengertian fisik ?
Katakanlah saya punya sepeda (uang) dan karena saya tidak menggunakannya, saya memarkirnya di suatu tempat (bank umum) seseorang dapat meminjamnya. Namun, jika saya membutuhkan motor saya, itu pasti tempat saya meninggalkannya. Inilah yang dimaksud dengan risiko likuiditas. Dalam hal ini sepeda saya adalah kuantitas yang dilestarikan , dan "parker" (bankir) memiliki buku, di mana ia menulis bahwa ia memiliki sepeda saya:
Jadi tukang parkir meminjamkan sepeda saya dan berharap saya tidak akan kembali untuk menggunakannya. Tetapi peminjam juga harus memarkir sepeda di suatu tempat, karena dia tidak akan menggunakannya secara permanen. Dan dia memarkirnya di tempat parkir yang sama. Jadi parker selanjutnya memiliki apa yang tertulis di dalam bukunya
Jadi motor kedua, yaitu bike1 '(sebenarnya sama dengan bike1), adalah kitab suci . Dengan demikian kuantitas secara Alkitabiah tidak dilestarikan .
Tetapi efek pada kegiatan ekonomi sama sekali tidak alkitabiah: saya, saya masih menikmati fakta memiliki motor ini, dalam hal solvabilitas dan sebagainya. Peminjam dapat menggunakan motor ini untuk melaju lebih cepat (efek pengungkitan untuk meningkatkan penghasilannya) daripada sebelumnya.
Ketika peminjam tidak membutuhkan sepeda lagi, ia memberi tahu si parker, yang menghapus baris kedua dalam bukunya, yang menghancurkan sepeda scruptural yang disebut sebagai bike1 '.
Dengan demikian uang adalah objek yang kuantitasnya dilestarikan, tetapi objek yang dapat diduplikasi / dibuat secara komersial oleh bank komersial sampai risiko likuiditas menjadi tak tertahankan, yaitu, hingga probabilitas bahwa setiap orang ingin menggunakan uang tulisan suci pada saat yang sama menjadi tinggi , yang akan setara dengan yang disebut bank run.
Mengikuti komentar @ Anasta
Untuk menanggapi komentar pertama . Penciptaan uang oleh bank komersial adalah apa yang saya jelaskan di atas. Secara singkat tetapi tegas, emisi adalah peningkatan jumlah uang beredar secara fisik dan ini adalah hak prerogatif eksklusif Bank Sentral. Penciptaan uang (dengan demikian apa yang saya bicarakan di bagian pertama jawaban saya), terdiri dari penggandaan secara Alkitabiah uang yang disediakan ini .
Untuk menanggapi komentar kedua . Dalam praktiknya , risiko likuiditas (semi-) tidak dapat diamati, dan tidak dapat dikelola dengan sempurna. Itulah sebabnya ada standar rasio modal minimum bank : menggunakan contoh penyederhanaan / intuisi saya di atas, rasio modal ini akan menjadi seperti [ jumlah yang terkait dengan baris pertama yang ditulis dalam buku ] dibagi dengan [ jumlah total tertulis (sesuai ke jumlah semua jumlah yang dilaporkan dalam buku) ] . Juga, seperti yang baru saja dijelaskan, aset pertama (sepeda) sebenarnya dimiliki oleh para pemegang saham bank, yang kemudian menggeser risiko likuiditas dari baris pertama ke baris berikut.Namun secara teoritis , proses penciptaan tulisan suci dapat menjadi tak terbatas segera setelah buku (di atas) berisi satu baris (ekuitas pemegang saham), digunakan untuk menghasilkan yang kedua, yang pada gilirannya dapat digunakan untuk menghasilkan yang ketiga, dan seterusnya . Memang rasio modal dapat konvergen secara asimptot menuju . Secara teoritis (yaitu jika risiko likuiditas dikelola dengan sempurna) tidak ada kendala yang sulit . Akhirnya pada titik ini , batasannya hanya peraturan , dan tanpa itu, bank akan memiliki hak untuk terburu-buru, cepat atau lambat, menuju bencana. Dan seperti yang Anda sebutkan, rasio modal minimum ini ditentukan secara subyektif, dan kami harus memperkirakannya akan meningkat seiring berlalunya waktu.0
Untuk membahas komentar ketiga . Uang cetakan tidak lebih dari emanasi catatan, yang ditulis di suatu tempat. Ini bahkan lebih terlihat ketika Anda menggunakan kartu kredit Anda: apakah jumlah yang Anda ketikkan saat membeli sesuatu di internet memiliki jenis representasi fisik? Secara fisik tidak tetapi secara Alkitabiah. Dan, sebenarnya, jika Anda mendapat kesan bahwa tidak ada perbedaan yang dapat terdeteksi antara kedua jenis uang (sepeda) ini, ini karena sepeda "pertama" juga dipinjam dari orang lain.
Untuk melangkah lebih jauh
Tetapi siapa pemberi pinjaman pertama / primordial? Pertama-tama, perhatikan bahwa tidak mungkin untuk melangkah lebih jauh tanpa membersihkan kebingungan yang berlaku mengenai dua istilah berikut: penciptaan versus emisi , karena dinyatakan demikian, dua gagasan yang mendasarinya tidak sepenuhnya diterjemahkan untuk orang-orang. Sebenarnya, penciptaan dalam pengertian ekonomi berarti penciptaan kitab suci - dan ini adalah pokok inti dari jawaban saya -, sementara emisi dalam pengertian ekonomi berarti penciptaan uang bank sentral secara ex nihilo dalam pengertian umum. Jadi, seperti yang Anda lihat, kedua istilah ini adalah istilah yang menipu untuk penggunaan sehari-hari mereka.
Secara singkat ( dan masih memberikan beberapa intuisi ), pemberi pinjaman pertama, secara historis, adalah sebuah bank sentral seperti lembaga. Dan lembaga ini, ketika mencetak uang, nampak seperti melakukannya ex nihilo . Namun dalam kenyataannya, lembaga-lembaga ini mengubah konsepsi manusia / psikologi / kepercayaan menjadi nilai. Jadi mengatakan bahwa generasi nilai ini dilakukan ex nihilo tidak sepenuhnya benar dipikirkan. Contoh (karikatur tapi tidak begitu jauh dari kenyataan) adalah:
Di satu sisi , anggap keberadaan negara yang bernama Gouzlouk. Bangsa ini tidak memiliki modal terpasang, tidak ada infrastruktur, tidak ada tentara, tidak ada sistem produktif, tidak ada sekolah, tidak tidak.
Di sisi lain , anggap keberadaan negara yang bernama ASUK. Bangsa ini memiliki sistem ekonomi yang bermodal tinggi, cadangan emas, pasukan yang kuat, sistem yang sangat produktif yang menghasilkan hal-hal yang diinginkan semua orang, dan, khususnya, mata uang yang digunakan banyak negara sebagai unit nilai sistem moneter mereka sendiri.
Jelas bahwa, jika negara Gouzlouk mencetak uang dari apa yang dikatakan tidak ada , itu akan benar-benar nihilo , karena tidak seorang pun di dunia ekonomi yang akan membeli apa yang mereka hasilkan, karena mereka tidak menghasilkan apa-apa, dan bahkan jika mereka menghasilkan sesuatu dan menjualnya dalam mata uang mereka sendiri, tidak seorang pun akan mau membeli produksinya karena mereka pertama kali harus membeli mata uang Gouzlouk, yang bahkan jika hampir gratis, memberikan akses ke hal-hal yang tidak diinginkan. Sebuah contrario , jika negara ASUK mencetak uang, itu tidak akan ex nihilosama sekali ! Dan mengingat bahwa setiap negara di dunia memiliki kantong penuh dengan mata uang ASUK, yang memberikan akses ke apa pun yang Anda inginkan, mereka tidak akan berkepentingan untuk melemahkannya. Lebih jauh lagi, pasukan ASUK memiliki rudal di mana-mana dan negara dipimpin oleh seorang pemicu.
Picasso adalah bank sentralnya sendiri.
sumber
Jawab: tidak.
Dalam sistem moneter cadangan fraksional kami , uang (khususnya dalam bentuk giro ) diciptakan dan dihancurkan sepanjang waktu. Itu dibuat ketika pinjaman dilakukan oleh bank komersial dan dihancurkan ketika pokok pinjaman itu dilunasi.
Re: "Dalam transaksi harian yang saya alami, itu jelas. Jika saya membeli sesuatu dari Joe, dan memberinya $ 10 dolar, saya akan memiliki $ 10 lebih sedikit dan dia akan memiliki $ 10 lebih banyak. Tetapi total jumlah yang kami miliki bersama-sama belum berubah. " - memang benar. Itu hanya tidak benar jika Anda meminjam $ 10, dari bank di mana $ 10 baru akan ada pada saat itu.
Re: "kapan itu hilang" ... jika Anda sebelumnya meminjam $ 100 dari bank dan sekarang Anda membayar mereka $ 100, uang itu hilang dari keberadaan. Jika Anda memiliki tambahan untuk memberi mereka mengatakan $ 5 bunga untuk pinjaman itu, maka $ 5 itu tidak hilang - bank dapat menyimpannya.
Berkenaan dengan jumlah total - pertanyaan itu rumit oleh fakta bahwa ada berbagai bentuk uang. Saya khawatir itu sedikit ladang ranjau. Tapi itu hanya jenis data yang dipublikasikan di FRED .
sumber
Tidak, karena uang dapat dihancurkan dan dipalsukan. Misalnya, saya punya toko, dan Anda membeli sesuatu dari saya. Saya bisa membakar uang itu. Jumlah barang tidak berubah, tetapi uang telah berubah. Demikian pula, pelaku kejahatan dapat memalsukan uang, menambahkannya ke peredaran, tanpa mengubah jumlah barang yang tersedia dalam perekonomian.
sumber